Hazine ve Maliye Bakanlığı, yasa dışı bahis ve dolandırıcılık üzere cürümlerden elde edilen gelirlerin kripto varlıklar yoluyla aklanmasının önüne geçmek gayesiyle yeni düzenlemeleri hayata geçirmeye hazırlanıyor. Bakanlıktan alınan bilgiye nazaran, kripto varlık süreçlerine ait nezaret ve kontrol sistemleri daha da sıkılaştırılacak.
Hazine ve Maliye Bakanlığı suç gelirlerine karşı adım atıyor
Yeni adımlar kapsamında, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) tarafından gerçekleştirilen süreçlerde fon kaynağının ve transfer gayesinin belirlenmesine yönelik denetimler zarurî hale getiriliyor. Bu çerçevede, tüm kripto varlık transfer süreçlerinde, süreci yapan müşteriden en az 20 karakterlik süreç açıklaması alınması gerekecek.
Bakanlık ayrıyeten, seyahat kuralı (travel rule) kapsamında olmayan kripto varlık çekim süreçleri için vakit sınırlaması getirecek. Buna nazaran, alım, takas yahut yatırma süreçlerinden sonra bu varlıkların çekimi en erken 48 saat içinde yapılabilecek. Şayet bu çekim, bir hesaptan birinci kere gerçekleştiriliyorsa bu mühlet en az 72 saat olacak.
Özellikle pahası bir varlığa sabitlenen stabil kripto paraların transferine yönelik de yeni sınırlamalar uygulanacak. Günlük transferlerde 3 bin dolar, aylık transferlerde ise 50 bin dolar limit getirilecek. Fakat bu sınırlamalar, seyahat kuralına tam ahenk sağlayan yani alıcı ve göndericiye ilişkin kimlik, adres ve cüzdan bilgilerini eksiksiz paylaşan platformlar için iki katına kadar esnetilebilecek.
Konuyla ilgili açıklama yapan Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, düzenlemelerin kripto varlık ekosistemine uygun biçimde hazırlandığını belirtti. Şimşek, kelam konusu tedbirlerle, hata gelirlerinin süratli bir biçimde sistem dışına çıkarılmasının engellendiğini tabir etti.
Finansal sistemin bütünlüğü gözetilerek, legal kripto varlık süreçlerinin alanının korunmaya devam ettiğini vurgulayan Şimşek, bu kapsamda likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı yahut piyasalar ortası arbitraj üzere süreçleri gerçekleştiren ve fon kaynağını belgeleyen kullanıcıların transferlerinin, platformların kontrolünde limit dışı tutulabileceğini bildirdi.
Şimşek ayrıyeten, tüm kripto varlık platformlarının yeni yükümlülüklere tam ahenk göstermesinin hem kullanıcı güvenliği hem de finansal sistemin sıhhati açısından hayati kıymet taşıdığını vurguladı. Ahenk sağlamayan platformlar için idari yaptırımların yanı sıra lisans iptali üzere türel ve mali yaptırımların da devreye alınabileceğini belirtti.
